• Đặc điểm
• Phân loại
• Lợi ích

1. Nguyên tắc hoạt động và đặc điểm

• Các nhà đầu tư tổ chức hay cá nhân đều có mục tiêu tài chính khác nhau khi tiến hành hoạt động đầu tư. Nhà đầu tư có thể trực tiếp mua và nắm giữ các loại chứng khoán, các tài sản đầu tư hoặc có thể mua chứng chỉ quỹ đầu tư hay góp vốn vào quỹ đầu tư. Như vậy, quỹ đầu tư là tập hợp tiền do các nhà đầu tư đóng góp lại để đầu tư chung. Công đoạn đầu tiên của quá trình quản lý quỹ chính là huy động và thành lập quỹ.

• Quỹ đầu tư dùng số tiền huy động được từ nhà đầu tư tiến hành đầu tư để mang lại lợi nhuận cho quỹ. Không giống như các doanh nghiệp thông thường khác, quỹ đầu tư không đầu tư trực tiếp thông qua việc mua sắm máy móc thiết bị, nguyên vật liệu, thuê nhân công cũng như thành lập doanh nghiệp mới, mua lại hay sáp nhập các công ty. 

• Mỗi quỹ đầu tư có mục tiêu đầu tư và chiến lược đầu tư khác nhau. Việc phân bổ tài sản, lựa chọn các công cụ đầu tư, xây dựng danh mục đầu tư phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư của quĩ. Nhà đầu tư có thể lựa chọn đầu tư vào các quỹ đầu tư có mục tiêu đầu tư phù hợp với mục tiêu đầu tư cụ thể của mình.
• Các nhà đầu tư là đồng sở hữu danh mục đầu tư của quỹ. Các nhà đầu tư cùng chia sẻ rủi ro và được hưởng lợi ích từ hoạt động đầu tư của quỹ tương ứng với tỷ lệ góp vốn vào quỹ. Tùy thuộc vào đặc điểm và điều lệ của quỹ, nhà đầu tư có thể có những quyền nhất định trong việc điều hành và giám sát hoạt động của quỹ.
• Quỹ đầu tư được quản lý một cách chuyên nghiệp bởi ban quản lý của mình hoặc thông qua công ty quản lý quỹ. Quyền lợi và nghĩa vụ của quỹ đầu tư và công ty quản lý quỹ được ràng buộc bởi hợp đồng quản lý đầu tư hay hợp đồng ủy thác đầu tư giữa hai bên. Công ty quản lý quỹ thực hiện việc quản lý đầu tư theo hợp đồng và được hưởng các khoản phí do quỹ đầu tư chi trả.
• Cơ cấu và hoạt động của quỹ đầu tư có thể nảy sinh các xung đột lợi ích khi các nhà đầu tư ủy thác và giao quyền quản lý tài sản cho ban giám đốc hoặc công ty quản lý quỹ. Các quỹ đầu tư thường phải đăng ký và chịu sự giám sát hoạt động của ban quản lý nhà nước về chứng khoán (Uỷ ban chứng khoán quốc gia). 

2. Phân loại Quỹ đầu tư

• Dựa vào nguồn vốn huy động:

• Dựa vào cấu trúc vận động vốn

• Dựa vào cơ cấu và hoạt động của quỹ

3. Phân biệt với Đầu tư trực tiếp

• Hình thức:

• Thành lập tổ chức kinh tế 100% vốn của nhà nước hoặc 100% vốn của nhà nước đầu tư nước ngoài.
• Thành lập tổ chức kinh tế liên quan giữa các nhà đầu tư trong nước và đầu tư nước ngoài
• Đầu tư theo hình thức hợp đồng BCC, hợp đồng BOT, hợp đồng BTO, hợp đồng BT.
• Đầu tư phát triển kinh doanh
• Mua cổ phần hoặc góp vốn để tham gia quản lý hoạt động đầu tư
• Đầu tư việc thực hiện sáp nhập và mua lại doanh nghiệp.
• Các hình thức đầu tư trực tiếp khác

• Lợi thế:

• Lợi thế:

• Giảm thiểu tối đa những rủi ro có thể gặp phải nhờ đa dạng hóa hình thức đầu tư;
• Tiết kiệm tối đa chi phí cho người đầu tư nhưng vẫn đem lại lợi nhuận cao nhờ đầu tư dài hạn và tiềm năng tăng trưởng của tài sản;
• Người đầu tư có thể yên tâm về tiền vốn nhờ sự quản lý chuyên nghiệp của đội ngũ chuyên gia trong ngành;
• Các cơ quan có thẩm quyền luôn giám sát chặt chẽ để đảm bảo quyền lợi của người đầu tư;
• Phương diện chiến lược và danh mục tài sản thể hiện tính năng động của quỹ;
• Người đầu tư sẽ có cơ hội tham gia vào nhiều sản phẩm đa dạng như: Cổ phiếu, trái phiếu hay quỹ hoán đổi danh mục